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汇丰洗钱门 发表评论(0) 编辑词条

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美国参议院一份报告称,全球银行汇丰(HSBC)曾被寻求将现金回流到美国的墨西哥毒品卡特尔、与恐怖分子勾结但需要获取美元的沙特银行,以及试图规避美国制裁的伊朗人利用。

周一发布的这份335页的报告还表示,汇丰高管和美国货币监理署(Office of the Comptroller of the Currency,简称OCC)的监管者忽视了各种警告信号,未能在2001年至2010年期间的很多时间点上制止非法行为。

在其中一个案例中,汇丰一名高管成功地辩称,该行应该恢复同沙特阿拉伯拉吉哈银行(Al Rajhi Bank)的业务往来,尽管拉吉哈银行的创始人曾是基地组织(Al Qaeda)的早期捐助人。结果,汇丰美国分行向拉吉哈银行提供了10亿美元资金。

这份报告是参议院下属的常设调查委员会(Permanent Subcommittee on Investigations)一年调查的成果。报告直指欧洲最大的金融机构汇丰银行的问题,称其说明了一个普遍问题,即非法资金通过国际金融机构流入美国。

“银行忽视洗钱规定,是我国面临的一个大问题,”领导该委员会的密歇根州民主党参议员卡尔·莱文(Carl Levin)表示。“同样令人不安的是,银行监管机构没有尽职尽责。”他形容汇丰的合规文化“长期、深入地受到污染。”

周二,常设调查委员会将举行听证会,预计汇丰高管们届时将对该行内控机制的不足表示道歉。汇丰周一在一份声明中表示,“我们将作出道歉、承认这些错误、对自己的行为接受责任,并绝对承诺纠正错误。”

不过,莱文周一表示,汇丰以往曾经承诺纠正类似问题,但结果还是没有落实。“该行在说所有正确的话,这很好,但问题是它过去也曾说过所有正确的话,”他说。

听证会不太可能是汇丰问题的终结。该行在监管申报文件中披露,美国司法部(Department of Justice)也在调查其洗钱问题,可能导致刑事指控和“可观的”罚款。分析师们表示,罚款金额可能高达10亿美元。

最近数起丑闻撼动了众多全球银行,针对汇丰的这份报告是最新一例。这些丑闻凸显了监管机构在捕捉据称在金融业广泛存在的不当行为方面无能为力。英国巴克莱银行(Barclays)最近承认,其交易员企图操纵一项关键的全球利率,这项仍在进行的调查涉及多家大银行。摩根大通(JPMorgan Chase)上周透露,其员工可能试图掩盖那些可能给该行带来数十亿美元损失的交易。

莱文表示,政府监管机构相对宽松的管制,加剧了金融界的不当行为。“我认为,只要银行认为它只会受到温和的处置,我们就将继续目睹这些普遍存在的不足,”莱文表示。

美国货币监理署受到特别严厉的指责,该机构被指对其监管的银行过于迁就。货币监理署新署长托马斯·J·柯里(Thomas J. Curry)自4月就职以来,已承诺采取更加严格的监管方式。

柯里在周一的一份声明中表示,他的员工“完全拥护”常设调查委员会的这份报告。预计他在周二作证时将表示,货币监理署已经在贯彻报告提出的许多建议了。

近期,美国监管机构在密切关注全球银行为非法资金从境外流入美国提供便利的意愿。美国财政部(Treasury Department)上月宣布,荷兰国际集团(ING Bank)同意支付6.19亿美元,就针对该行的刑事指控达成和解,此前该行被控在近20年里不顾美国对古巴和伊朗的制裁,从这两个国家转移资金到美国。自2009年以来,美国监管机构与其他银行——包括巴克莱银行和瑞士信贷(Credit Suisse)——就非法交易达成了五宗类似和解。

在参议院报告中,汇丰面临的指控包括,帮助客户规避旨在阻止源自国际制裁对象国的交易的规则,在某些情况下为了追求利润甚至藐视法律。

尽管汇丰被指将资金从朝鲜和古巴转移到美国,但最普遍存在的问题涉及在伊朗的账户。由汇丰出资的独立审计发现,汇丰在2001年至2007年间为25000笔涉及伊朗的有问题的支付提供了便利。报告称,在某些情况下,汇丰高管向伊朗金融机构提供建议,内容是如何规避美国监管机构的过滤机制。

当汇丰开发出一种为伊朗最大零售银行处理交易的方式时,一名汇丰高管在写给同事的电子邮件中说,“我对这项业务感觉不佳,我希望把这一点记录在案。”报告称,他的同事中没人回复他的邮件,而这笔交易得到了执行。

常设调查委员会还发现了相关证据,证明汇丰存在普遍的不当行为,未能阻止通过与墨西哥毒品走私有关的账户进行的洗钱活动。该行被指在2007年和2008年将70亿美元现金从墨西哥转往美国,尽管有多个警告信号显示,这些钱来自毒品卡特尔,它们需要通过某种途径将利润返还至美国。

在报告具体提到的很多案例中,货币监理署据悉都发现了有问题的行为。但常设调查委员会发现,在几乎所有案例中,货币监理署只是给予汇丰警告或轻微的惩罚,而没有推动该行进行大规模整改。

2010年,在其他执法机构开始调查汇丰的问题后,货币监理署终于对汇丰发出“终止及停止令”。然而,莱文表示,去年,当他领导的委员会启动调查时,一部分问题仍未得到纠正。

去年初,汇丰新任首席执行官上任。他已承诺在公司进行全面整改。汇丰在声明中列出该行最近已经采取的几个步骤,其目的都是加强对国际资金流动的监督。

翻译:陈亦亭


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